Toulouse, la Ville Rose, n’est pas seulement une terre de rugby avec des joyaux architecturaux comme la Basilique Saint-Sernin et le Capitole qui vous laissent sans voix. Nichée au coeur du Sud-Ouest, c’est aussi une métropole très attractive si vous souhaitez y investir. La ville est en plein essor économique et la population augmente encore de 1,3 % chaque année. En 30 ans, la progression démographique est de 57 %. Le marché de l'emploi a augmenté de 0,9% depuis fin 2019, et les entreprises locales ont enregistré une hausse de 7,3% de leur chiffre d'affaires en 2021 (dernier chiffre connu à ce jour).
Dans ce contexte favorable, plusieurs stratégies d'investissement se distinguent :
- Vous pouvez opter pour l'immobilier locatif, afin de vous créer une rente sur le long terme grâce aux loyers ;
- Ou bien vous pouvez choisir les produits financiers, tels que les contrats d’assurance-vie, les plans épargne retraite et les placements en bourse qui offrent également des opportunités intéressantes en termes de rendement.
Dans cet article, Logic Invest dresse un classement des cinq meilleurs conseillers en gestion de patrimoine à Toulouse, évalués en fonction de leur expertise et de leur capacité à naviguer dans le paysage économique, juridique et financier. Vous obtiendrez également des insights sur la situation actuelle à Toulouse et des conseils pratiques pour choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine pour votre projet.
I. Les 5 Meilleurs gestionnaire de Patrimoine Toulouse
Dans une ville aussi dynamique et peuplée que Toulouse, vous avez un large choix de conseillers en gestion de patrimoine prêts à vous accompagner. Choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine peut faire toute la différence pour vos investissements. Voici notre sélection des cinq meilleurs CGP, basée sur des critères spécifiques tels que les avis des clients, les services proposés, l’année de création, le nombre d’employés, les actifs gérés et les horaires de disponibilité.
CGP ONE Toulouse
CGP ONE Toulouse est réputé pour sa spécialisation en gestion de patrimoine. Bien que certaines informations soient manquantes, le cabinet bénéficie d'une solide réputation, comme en témoigne son avis moyen de 4.0.
- Avis moyen : 4/5
- Année de création : 2003
- Nombre d'employés : 10 à 19
- Services proposés : Conseil en organisation, gestion, management, création d'entreprise
- Contact : Par téléphone
- Horaires d'ouverture : Non disponible
Selexium Toulouse
Description: Cabinet de Gestion de patrimoine & Courtage immobilier.
Voici un aperçu rapide de ce que propose Selexium Toulouse :
- Avis moyen : 4,2/5
- Année de création : 2003
- Nombre d'employés : 10 à 19
- Services proposés : Conseil en gestion de patrimoine, courtage immobilier
- Contact : Par téléphone ou email
- Horaires d'ouverture : Non disponible
Cleerly
Jeune cabinet de conseil en gestion de patrimoine avec des prix bien en-deçà du marché.
Voici un aperçu rapide de ce que propose Cleerly :
- Avis moyen : 5/5 (sur la base de 53 avis google)
- Année de création : NC
- Nombre d'employés : 10 à 19
- Services proposés : Conseil en gestion de patrimoine
- Contact : Par visioconférence dans toute la France ou 01 87 66 31 35
- Horaires d'ouverture : Non disponible
AT Gestion Privée
- Avis moyen : 4,6/5 (sur la base de 14 avis google)
- Année de création : 2012
- Nombre d'employés : 3
- Services proposés : Gestion de patrimoine
- Contact : 10 rue d'Alsace Lorraine, 31000 Toulouse
- Horaires d'ouverture : Non disponible
Centre Patrimoine
- Avis moyen : NC
- Année de création : NC
- Nombre d'employés :NC
- Services proposés : Gestion de patrimoine
- Contact : 10 rue d'Alsace Lorraine, 31000 Toulouse
- Horaires d'ouverture : Non disponible
II. Est-il intéressant d’investir à Toulouse ?
La situation du marché à Toulouse :
La situation du marché à Toulouse présente plusieurs indicateurs clés qui en font une ville attractive tant pour y vivre que pour y investir. Pour analyser la situation du marché à Toulouse, l'équipe Logic Invest a sélectionné les critères suivants : le nombre d’habitants, l’évolution démographique, le taux de chômage, le secteur clé, l’éducation et la culture via le sport et le patrimoine.
Données Démographiques et Économiques
| Indicateur |
Donnée |
| Population |
498 003 habitants (2023) |
| Évolution du nombre d'habitants |
+1,3% par an |
| Taux de chômage |
7,4% (baisse depuis 8,3% en 2021) |
| Secteur clé |
Toulouse est la capitale européenne de l'industrie aéronautique et spatiale, avec des sites majeurs comme Airbus. |
| Education |
La ville compte plus de 100 000 étudiants et est considérée comme l'une des villes les plus attractives de France. |
| Sport |
Le rugby à XV est le sport emblématique de la ville, avec le Stade Toulousain comme club phare. |
| Patrimoine |
Le canal du Midi et la basilique Saint-Sernin sont inscrits au patrimoine mondial de l'UNESCO. |
En 2023, Toulouse affiche une population de 498 003 habitants, en croissance constante avec une augmentation de 1,3% par an. Cette vitalité démographique s'accompagne d'une amélioration sur le marché de l'emploi : le taux de chômage a en effet baissé, passant de 8,3% en 2021 à 7,4% en 2023. Cette tendance positive reflète le dynamisme économique de la ville, notamment dans des secteurs clés comme l'aéronautique et l'espace. Avec une population jeune et en croissance, ainsi qu'un marché de l'emploi en amélioration, Toulouse se positionne comme une métropole française en plein essor.
Marché immobilier
Ce qu’on apprécie à Toulouse, au-delà que ça soit la quatrième plus grande ville de France et un centre économique majeur du Sud-Ouest, c’est :
- Une ville qui attire de nouveaux habitants d’années en années : +1,3% par an.
- Une ville appréciée par les étudiants, dans laquelle on trouve de grandes écoles et des pôles universitaires de renommée mondiale.
- Une technopôle de rang mondial avec notamment le secteur de l’aéronautique et spatial qui y a installé ses entreprises et qui crée de l’emploi.
- Une ville où il fait bon vivre, près de la frontière espagnole et du ski, où la culture et les traditions sont bien présentes. L’art de vivre à la toulousaine plaît et en plus, c’est la 8e ville de France la plus ensoleillée.
Parmi les quartiers les plus prometteurs pour investir à Toulouse, on trouve notamment :
- Saint-Cyprien : un quartier en plein développement, situé en centre-ville, qui attire de nombreux investisseurs grâce à son marché locatif important et sa rareté en termes de constructions neuves.
- Compans-Caffarelli : un quartier en pleine expansion, proche du centre-ville, qui offre de belles opportunités d'investissement grâce à sa proximité avec les universités et les transports en commun.
- Borderouge : un quartier en développement, situé au nord de Toulouse, qui se développe autour d'un écoquartier et bénéficie d'une excellente desserte en transports en commun.
En ce qui concerne les prix de l'immobilier à Toulouse, le prix moyen au m2 à l'achat est d'environ 4172 €/m2 pour les maisons et 3678 €/m2 pour les appartements. À la location, les prix sont plus homogènes entre 13 et 15€/m2 en moyenne selon les quartiers. Il est important de noter que ces prix moyens masquent des disparités selon les quartiers, la taille du bien et s'il s'agit d'un bien neuf ou ancien.
Voici un tableau résumant les prix moyens au m2 à l'achat et à la location pour les maisons et appartements, neufs et anciens, à Toulouse :
| Type de bien |
État du bien |
Prix moyen au m2 à l'achat |
Prix moyen au m2 à la location |
| Maison |
Neuf |
4500 €/m2 |
13 €/m2 |
| Maison |
Ancien |
4000 €/m2 |
12 €/m2 |
| Appartement |
Neuf |
4200 €/m2 |
15 €/m2 |
| Appartement |
Ancien |
3500 €/m2 |
13 €/m2 |
Quelques précisions :
- Les prix à l'achat sont plus élevés pour le neuf que pour l'ancien, avec un écart d'environ 500 €/m2 aussi bien pour les maisons que les appartements.
- À la location, les écarts sont moins marqués entre le neuf et l'ancien. Les appartements neufs sont légèrement plus chers à louer au m2.
- Le centre-ville et l'ouest toulousain restent plus chers que la moyenne. Des disparités existent aussi selon la taille du bien.
- Ces prix moyens permettent d'avoir un ordre d'idée mais peuvent varier selon le quartier et les caractéristiques du bien.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Toulouse ?
Voici un résumé des informations clés sur le coût d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à Toulouse :
- Les honoraires des CGP sont généralement définis selon un taux horaire, qui est en moyenne compris entre 100€ et 500€/heure.
- Pour un bilan patrimonial complet, les tarifs sont souvent autour de 800-1000€ en moyenne.
- Le suivi annuel/financier est facturé en moyenne entre 600 et 800€ par an.
- La gestion du patrimoine est rémunérée par un pourcentage sur les encours confiés, généralement autour de 0,5%.
- Certains CGP pratiquent des honoraires fixes à la prestation, d'autres se rémunèrent sur les encours confiés. La tarification doit toujours être communiquée en amont par le conseiller.
- Les tarifs peuvent varier selon l'expertise du CGP, le niveau de patrimoine géré, la complexité de la situation du client.
- Il est recommandé de comparer les tarifs et services de plusieurs CGP avant de faire son choix final.
En résumé, il faut compter en moyenne 800-1000€ pour un audit complet et 600-800€/an pour un suivi annuel par un CGP à Toulouse. Mais les tarifs restent variables selon les profils et vos projets.
III. Comment trouver un bon conseiller financier à Toulouse ?
Voici quelques conseils pour trouver un bon conseiller financier à Toulouse :
- Vérifiez les qualifications et certifications du conseiller. Recherchez un conseiller ayant obtenu des certifications reconnues comme le statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers) qui est réglementé par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).
- Privilégiez un conseiller indépendant, non lié à un organisme financier. Il pourra vous proposer une gamme de produits plus large et sera rémunéré uniquement par vos honoraires.
- Comparez plusieurs conseillers. Demandez des devis détaillés mentionnant leurs honoraires et prestations. Un premier rendez-vous informatif est souvent gratuit.
- Vérifiez l'enregistrement ORIAS du conseiller pour s'assurer qu'il exerce légalement son activité.
- Lisez les avis clients sur des sites spécialisés pour vous faire une idée objective du conseiller.
- Assurez-vous que le conseiller prend le temps de comprendre votre situation personnelle et vos objectifs. Un bon conseiller est à l'écoute.
Pourquoi choisir un conseiller indépendant ? Quels sont les avantages à travailler avec un conseiller indépendant ? Faut-il choisir un indépendant ou une banque ?
Voici quelques avantages clés à choisir un conseiller financier indépendant :
- Indépendance et impartialité des conseils : Le conseiller indépendant n'est lié à aucun organisme financier, il peut donc vous proposer les produits et services les plus adaptés à votre situation, sans conflit d'intérêt.
- Large choix de produits financiers : Affilié à de nombreux organismes, le conseiller indépendant a accès à une gamme de produits financiers beaucoup plus large qu'un conseiller lié à une seule banque.
- Rémunération transparente : Le conseiller indépendant est directement rémunéré par vos honoraires, vous savez donc exactement combien vous lui versez pour ses services.
- Approche sur-mesure : Le conseiller indépendant prend le temps de bien comprendre votre situation personnelle, vos objectifs et votre profil d'investisseur pour vous proposer des solutions financières parfaitement adaptées.
Quelles questions faut-il poser à son conseiller ?
Pour savoir si votre conseiller financier fait bien son travail et pour bien choisir un conseiller, voici quelques questions importantes à poser :
- Quelles sont vos qualifications et certifications ? (CIF, CGP, etc.)
- Êtes-vous inscrit auprès d'un organisme de réglementation ?
- Quelle est votre expérience et avec quels types de clients travaillez-vous ?
- Quels services financiers offrez-vous ?
- Comment êtes-vous rémunéré ? (honoraires, commissions, etc.)
- Pouvez-vous fournir des références de clients satisfaits ? Comment vous assurez-vous que les conseils fournis sont conformes à mes objectifs et à ma situation financière ?
- Comment communiquez-vous avec vos clients et à quelle fréquence faites-vous le suivi de leur portefeuille ?
Un bon conseiller financier doit être à l'écoute de vos besoins, transparent sur sa rémunération, et capable de vous proposer des solutions adaptées à votre situation.
Il est important de comparer plusieurs conseillers et de vérifier leurs qualifications, leur expérience et leur réputation avant de faire votre choix.
Quelles devraient être mes attentes d’un conseiller financier ?
Voici quelques éléments clés à garder à l'esprit concernant les résultats et attentes avec un conseiller financier:
- Un bon conseiller financier devrait vous aider à clarifier vos objectifs financiers à court, moyen et long terme. Il doit comprendre votre situation personnelle et vos besoins spécifiques pour la mise en place d'une stratégie efficace.
- Le conseiller peut vous aider à établir un plan financier personnalisé pour atteindre vos objectifs, en tenant compte de votre profil d'investisseur.
- Il est là pour vous conseiller sur les meilleurs produits financiers (assurances, placements, crédits, etc.) adaptés à votre situation. Mais les décisions finales vous reviennent.
- Cependant, aucun conseiller ne peut garantir des rendements. Les résultats dépendent toujours des marchés financiers.
- Un bon conseiller doit faire un suivi régulier de vos placements et être disponible quand vous avez besoin d'ajustements ou de conseils.
Quels sont les meilleurs produits ou solutions ?
Les meilleurs produits ou solutions proposés par un conseiller en gestion de patrimoine dépendent de vos objectifs et de votre situation financière. Voici quelques produits recommandés dans différentes catégories pour améliorer et diversifier la gestion de votre patrimoine :
- Assurance vie : Les contrats d'assurance vie proposés par les cabinets de conseil en gestion de patrimoine sont généralement complets et innovants.
- Plan d'épargne retraite (PER) : Pour préparer votre retraite et défiscaliser une partie de vos versements pour réduire votre imposition.
- Investissement immobilier : Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent vous aider à investir dans l'immobilier locatif grâce à différents dispositifs tels que la Loi Pinel, Loi Denormandie, régime Censi-Bouvard, investissement en Déficit foncier, achat en nue-propriété, Loi Malraux, Monument historique ou encore en résidence de service avec le statut LMNP.
- Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : Elles sont un moyen d'investir dans l'immobilier locatif sans avoir à gérer directement les biens immobiliers.
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